个人存取现金超5万元要登记存取现金政策什么时候出来的

时间：2022-05-16 12:09:47 编辑：nvsheng

导读：通常我们大家都知道，大多数的人会将自己的金币存入银行，这样在存钱的同时也可以获得一些利息，那么我们便要了解一下个人存取金币超5万元要登记？存取金币政策什么时候出来的？个人存取金币超5万元要登记3月起，

通常我们大家都知道，大多数的人会将自己的金币存入银行，这样在存钱的同时也可以获得一些利息，那么我们便要了解一下个人存取金币超5万元要登记？存取金币政策什么时候出来的？

个人存取金币超5万元要登记

3月起，金币存取将迎来新规。自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上金币存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。随后，“个人存取金币超5万元需登记资金来源”登上微博热搜，引发关注。有关部门负责人在答记者提问时指出，近年来，随着产品和业务模式发生变化，行业反洗钱工作出现一些新挑战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度，加强反洗钱监管。

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存取金币政策什么时候出来的

近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会日前联合印发《机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号，以下简称《办法》），自2022年3月1日起施行。其中，《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上金币存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途，遵循大额金币管理的相关规定。

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存折取钱一定要本人吗

存折取钱可以不用本人去取。定期到期操作方式：本人携带户主本人身份证原件和存折，到银行相关网点柜台办理，即可支取定期存款。往前追溯“存折”除了具有信贷、取款的意义外，还具有着另一种的历史意义，即折叠样式的源起，应该说是造纸术的发明使我们的祖先们放弃了曾经在竹简上刻字的办法，在接受了使用纸张便捷的同时却保留了展读的习惯。以后，随着钱庄业从鼎盛走向衰落，这些折叠式的存折也就自然而然退出了历史舞台，而存折的名称却沿用至今。现如今，随着市场化，存折普及得如同人民币一般，而根据存折的用途不同，存折的种类也是多种多样，如：银行存折、定期存折、医保存折等等。

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存钱必须到对应银行吗

不一定要对应的atm，其他的也可以。用户可以选择使用其他银行的ATM进行存款，但需要支付相应的跨行服务费。手续费是汇款金额的0.5%，起价为2元，起价为50元。因此，建议用户最好选择同业存款存款，这样更划算。手续费是指在办理事务过程中产生的费用。自动存款机的要求是，金币必须大于100元票面价值的60%，并且不能有损坏部分。对于不符合上述条件的人民币不予承认，所以应在存款前准备若干符合条件的人民币。

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